Распечатать Read in English
Оценить статью
(Голосов: 6, Рейтинг: 4.33)
 (6 голосов)
Поделиться статьей
Иван Тимофеев

К.полит.н., программный директор РСМД, член РСМД

Санкционный февраль примечателен сообщениями об отношениях российского Газпромбанка c венесуэльским монополистом в области нефтедобычи PDVSA. 10 февраля Газпромбанк опроверг сообщение агентства Reuters о переносе в кредитную организацию банковских счетов PDVSA. Позже Reuters поделилось инсайдом о том, что Газпромбанк заморозил счета венесуэльской компании. Банк информацию не комментировал, зато ее опровергла сама PDVSA.

Сюжет может показаться вторичным в сравнении с громкими инициативами сенаторов США о драконовских санкциях против России или решениями ЕС по «химическому пакету». Однако он ставит важные вопросы о стратегии российских банков в отношении санкций США. В январе PDVSA была внесена в американский SDN List. Это значит, что любая компания, осуществляющая трансакции с ней, рискует получить штраф от Минфина США, который будет привязан к объему сделки. Риски существенно повышаются, если трансакции будут проходить через американские финансовые институты.

Санкционный февраль примечателен сообщениями об отношениях российского Газпромбанка c венесуэльским монополистом в области нефтедобычи PDVSA. 10 февраля Газпромбанк опроверг сообщение агентства Reuters о переносе в кредитную организацию банковских счетов PDVSA. Позже Reuters поделилось инсайдом о том, что Газпромбанк заморозил счета венесуэльской компании. Банк информацию не комментировал, зато ее опровергла сама PDVSA.

Сюжет может показаться вторичным в сравнении с громкими инициативами сенаторов США о драконовских санкциях против России или решениями ЕС по «химическому пакету». Однако он ставит важные вопросы о стратегии российских банков в отношении санкций США. В январе PDVSA была внесена в американский SDN List. Это значит, что любая компания, осуществляющая трансакции с ней, рискует получить штраф от Минфина США, который будет привязан к объему сделки. Риски существенно повышаются, если трансакции будут проходить через американские финансовые институты.

Американский Минфин штрафует самые разные компании независимо от отрасли и объемов сделки с подсанкционными лицами. Разброс штрафов — от десятка тысяч до сотен миллионов, а с учетом претензий иных регуляторов США — миллиардов долларов. Банки в зоне особого риска. За последние пять лет финансовый сектор штрафовался чаще иных отраслей. Средняя сумма штрафов также была выше. В свое время нашумели случаи разбирательств с BNP Paribas, Credit Agricol, Commerzbank AG. В 2018 году крупные штрафы выплачивали Societe Generale и JPMorgan Chase. В 2014 году с Казначейством США разбирался Банк Москвы с последующей выплатой более $9 млн.

Банки проводят большое число трансакций, что повышает риски нарушения санкционных режимов. Много дел связано с непреднамеренными действиями или ошибками скрининговой аппаратуры. Однако в ситуациях преднамеренного нарушения санкций и обхода американских законов сумма штрафов вырастала в разы.

Есть и другая закономерность. Независимо от страны происхождения банки почти всегда проявляют самую высокую лояльность требованиям Казначейства США. Трансакции с подсанкционным лицом останавливаются, банки проводят ревизию программ compliance, принимают кадровые решения и вообще демонстрируют готовность сотрудничества с OFAC.

Осторожность Газпромбанка вполне соответствует общемировой практике. Хотя санкции против Венесуэлы действуют с 2014 года, пока не было ни одного случая урегулирования претензий американцев по данному пакету. С другой стороны, такой крупный игрок, как PDVSA, попал в списки меньше месяца назад. И предыдущая история штрафов за нарушение санкций против Ирана, Судана, Кубы и др. заставляет любой банк принимать меры по контролю рисков.

Что это за риски? Самая большая проблема — быть уличенным в преднамеренном нарушении санкционного режима или же игнорировании американских законов. Еще хуже, если банк будет скрывать факт нарушения и добровольно не раскроет его. И еще хуже, если не примет мер по «исправлению» ситуации. Ну и совсем плохо, если нарушения будут осуществляться менеджментом, а не рядовым персоналом. Крупные банки стараются закладывать данные особенности в свою политику.

Впрочем, лояльность банка требованиям OFAC вряд ли застрахует его от попадания в SDN в случае резкого наращивания санкций против России. Особенно если получат развитие законопроекты, подобные DASKAA и его новым аналогам. Но это уже совсем другая история. Данный риск связан с большой политикой. Самим банкам управлять таким риском крайне сложно.

Впервые опубликовано в Коммерсанте.

Оценить статью
(Голосов: 6, Рейтинг: 4.33)
 (6 голосов)
Поделиться статьей

Прошедший опрос

  1. Какие глобальные угрозы, по вашему мнению, представляют наибольшую опасность для человечества в ближайшие 20 лет? Укажите не более 5 вариантов.

    Загрязнение окружающей среды  
     474 (59.03%)
    Терроризм и экстремизм  
     390 (48.57%)
    Неравномерность мирового экономического развития  
     337 (41.97%)
    Глобальный системный кризис  
     334 (41.59%)
    Гонка вооружений  
     308 (38.36%)
    Бедность и голод  
     272 (33.87%)
    Изменение климата  
     251 (31.26%)
    Мировая война  
     219 (27.27%)
    Исчерпание природных ресурсов  
     212 (26.40%)
    Деградация человека как биологического вида  
     182 (22.67%)
    Эпидемии  
     158 (19.68%)
    Кибератаки на критическую инфраструктуру  
     152 (18.93%)
    Недружественный искусственный интеллект  
     74 (9.22%)
    Падение астероида  
     17 (2.12%)
    Враждебные инопланетяне  
     16 (1.99%)
    Другое (в комментариях)  
     10 (1.25%)
Бизнесу
Исследователям
Учащимся